तीन साल की लॉक-इन अवधि और धारा 80सी टैक्स बेनिफिट के साथ एक ओपन-एंडेड ईएलएसएस फंड प्लान है. स्कीम का इंवेस्टमेंट टारगेट इक्विटी से संबंधित सिक्योरिटीज के अलग-अलग पोर्टफोलियो से लांग टर्म कैपिटल ग्रोथ देना है. फंड ग्रोथ और आईडीसीडब्ल्यू पेआउट ऑप्शन देता है जो रेगुलर प्लान और डायरेक्ट प्लान के साथ-साथ सभी प्लान्स पर लागू होते हैं. इस फंड की शुरुआत 23 नवंबर, 2005 को हुई थी, जिसका मतलब है कि इस फंड को 17 साल हो चुके हैं. अगर किसी निवेशक ने इस फंड में उस समय 10 हजार रुपये की एसआईपी (Mutual Fund SIP) शुरू की होती तो निवेशक का रुपया 13.27 फीसदी सीएजीआर के साथ 70 लाख रुपये हो गया होता. आइए बताते हैं कैसे…
अगर आपने 10,000 रुपये की मंथली एसआईपी की होती तो साल में आपका कुल 1.20 निवेश 1.20 लाख रुपये से बढ़कर 1.28 लाख रुपये हो जाता. फंड ने एक साल की एसआईपी निवेश पर 14.06 फीसदी का रिटर्न दिया है. फंड ने पिछले तीन वर्षों में 22.54 फीसदी का सालाना रिटर्न दिया है. ऐसे में आपके 10 हजार रुपये की मासिक एसआईपी के हिसाब से कुल निवेश 3.60 लाख रुपये होता और आपका रुपया तीन साल में 4.99 लाख रुपये हो जाता. फंड ने पिछले पांच वर्षों में 17.74 फीसदी का सालाना रिटर्न दिया है. ऐसे में अगर कोई निवेशक 5 सालों तक 10 हजार रुपये मंथली निवेश करता है तो आपका कुल इंवेस्टमेंट 6 लाख रुपये से बढ़कर 9.33 लाख हो जाएगा.
इस फंड ने पिछले सात सालों में 15.89 फीसदी का सालाना एसआईपी रिटर्न दिया है, इसलिए 10,000 रुपये के मासिक एसआईपी से आपका कुल निवेश 8.40 लाख रुपये होता है जो बढ़कर 14.79 लाख रुपये हो जाता. बीते 10 साल में इस एसआईपी ने 15.54 फीसदी का सालाना रिटर्न दिया है. ऐसे में किसी 10 साल तक 10 हजार रुपये की मासिक एसआईपी की होती तो उसका कुल निवेश 12 लाख रुपये होता और बदले में कमाई 27.08 लाख रुपये होती. फंड की स्थापना के बाद से, इसने 13.27 फीसदी का वार्षिक रिटर्न दिया है, जिसकी वजह से 10,000 रुपये की मासिक एसआईपी आपके 20.40 लाख रुपये के नेट इंवेस्टमेंट को चार गुना बढ़ाकर 70.84 लाख रुपये कर देता.
इस फंड को हर्ष उपाध्याय द्वारा मैनेज किया जाता है, फंड को वैल्यू रिसर्च द्वारा 4-स्टार रेटिंग दी गई है. 31 अक्टूबर, 2022 तक, फंड ने 3,062.89 करोड़ रुपये का एयूएम और 2,966.23 करोड़ का एएयूएम दर्ज किया था. उक्त तिथि तक फोलियो की संख्या 3,48,531 थी. फंड का एक्सपेंस रेशियो डायरेक्ट प्लान के लिए 0.68 फीसदी और रेगुलर प्लान के लिए 1.97 फीसदी है. फंड को निफ्टी 500 टीआरआई इंडेक्स के अगेंस्ट बेंचमार्क किया गया है.
